Cuenta Mercantil

Una cuenta mercantil o cuenta comercial en denominación es lo mismo y es un tipo de cuenta bancaria que permite a las empresas a aceptar pagos por tarjetas de débito o crédito, también sirve como un acuerdo entre los minoristas, y un banco comercial y procesador de pagos para la solución de tarjeta de crédito y / o transacciones con tarjeta de débito.

Los servicios para procesar una Cuenta Mercantil son proporcionados por el banco o por terceras partes procesadoras de cuentas mercantiles. Estos servicios incluyen la autorización de tarjetas de crédito, el establecimiento de fondos a través de asociaciones emisoras de tarjetas (Mastercard, Visa, etc.), depósito de fondos en cuentas de chequera, de facturación mercantil, y reporte de la actividad de la cuenta.

Hoy en día la mayoría de las transacciones con tarjeta de crédito son enviados electrónicamente a los bancos comerciales de procesamiento de autorización, la captura y el depósito. Existen varios métodos para la presentación de una tarjeta de crédito para la venta "el sistema". En todas las circunstancias, ya sea toda la banda magnética es leída por un deslizar a través de un terminal de tarjeta de crédito / lector, un chip que se lee, o la información de tarjeta de crédito es introducido manualmente en una terminal de tarjeta de crédito, un ordenador o página web.

Tratamos actualmente con varios procesadores de cuentas mercantiles. El que le recomendemos para usted dependerá de su modelo particular de negocio.

La mayoría de los proveedores del servicio de cuentas mercantil no aceptan cierto tipo de negocios del alto riesgo, tales como:

La venta de pornografía infantil, bestialidad, materiales para uso de pornografía, el incesto, nada “impropio”.
La venta de sustancias controladas, tales como el valium, codeína, marihuana, nada de “sustancias adictivas”.
Comercio con juegos de azar en el mercado de US.
Comercio con viajes, son difíciles para su aprobación, debido a la entrega de tiempo de los servicios ofrecidos allí.
Tabaco, perfumes, alcohol son difíciles de aprobar debido a la naturaleza de los productos, la importación de esto productos tampoco es permitido en muchos países.
Forex
Armas de fuego y municiones.

El comercio electrónico se considera en general el aspecto de las ventas de comercio electrónico. También consiste en el intercambio de datos para facilitar la financiación y de pago de las transacciones comerciales.

Los pasos para crear un negocio en internet de comercio electrónico, offshore y libre de impuestos son:

Constituir una sociedad offshore.
Aperturar una cuenta bancaria offshore para los depósitos de “en línea”
Tener sitio web para su corporación y comenzar a ofrecer sus productos y/o servicios.
Solicitar una cuenta mercantil por comercio electrónico a través de nosotros.

Los requisitos para abrir una cuenta mercantil son:

Certificación de Registro de la sociedad expedida por el Registro Público de Panamá, con vigencia mínima de tres (3) meses.
Certificación de la Compañía enunciando los Directores actuales de la Sociedad.
Certificación de la Compañía enunciando los Accionistas actuales de la Sociedad.
Certificación de la Compañía enunciando la dirección física actual de la Sociedad.
Memorandum y artículos de asociación de la Sociedad.
Copia de los pasaportes de los directores, dignatarios, accionistas y demás personas que firmen y estén involucradas con la apertura de la cuenta mercantil.
Original de servicios públicos (teléfono, agua, cable, etc.), estados de cuenta de cuentas o estados de cuenta de tarjetas de crédito de los directores, dignatarios, accionistas y demás personas que firmen y estén involucradas con la apertura de la cuenta mercantil, con vigencia mínima de tres (3) meses.
Carta de referencia firmada por un Abogado, Gerente de Banco o Contador Público Autorizado, enunciando los nombres y dirección de residencia de cada uno de los directores, dignatarios, accionistas y demás personas que firmen y estén involucradas con la apertura de la cuenta mercantil.
Certificación de Cumplimiento de PCI (AIS/SDP).
Copia de la Licencia Comercial de la sociedad. (si aplica)
Carta de referencia bancaria de la cuenta bancaria donde hace los depósitos.
Carta de referencia financiera de su compañía.
Carta de referencia profesional de algún cliente.
Carta de la compañía enunciando lo siguiente: resumen de las actividades comerciales, descripción de los productos y/o servicios que vende en línea, jurisdicciones de las compañías con las cuales usted normalmente hace negocios, año en que su sociedad fue constituida, volumen de negocio anterior o proyectado (ingreso anual, ventas, prorrateo, etc.) porcentaje estimado de cargos reversados, website URL que son usados para vender sus productos o servicios, juridicción donde el sito website URL recibe.

*Cada uno de los documentos deben ser apostillados o autenticados en el Consulado de Panamá de su país de origen.

**Los requisitos pueden variar según el Banco o los intermediarios.

***Toda solicitud de cuenta mercantil está sujeta a previa verificación.